最大的 KiwiSaver 提供商 ANZ 表现最差

新西兰

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新数据显示，ANZ 可能是新西兰最大的 KiwiSaver 管理公司，但其回报率却并不高。

晨星发布了最新的 KiwiSaver 调查结果显示，截至 12 月，一年中表现最好的基金是 Koura 的比特币基金，一年内上涨了 142%。

表现最差的是Kernel的清洁能源，下跌了17.4%。

保守型基金本季度平均回报率为 1%，一年内平均回报率为 7.4%。

中等规模基金 12 月季度上涨 1.3%，全年上涨 8.7%。

平衡指数三个月内上涨 2.8%，全年上涨 13%；本季度上涨 3.3%，全年上涨 15%；激进指数本季度上涨 5%，全年上涨 19.1%。

澳新银行 (ANZ) 占据 KiwiSaver 市场的最大份额，在管理的 1,219 亿澳元总额中，澳新银行 (ANZ) 占有 220 亿澳元。

但十年来，其表现在保守型基金中排名第 12，在温和型基金中排名第 6，在平衡型基金中排名第 14，在增长型基金中排名第 10。

一年来，它在保守型基金中排名第 18，在中等型基金中排名第 21，在平衡型基金中排名第 32，在成长型基金中排名第 25 和 26，在激进型基金中排名第 16。

Kernel Wealth 创始人 Dean Anderson 表示，这是一个问题。

“2024 年，新西兰最大的 KiwiSaver 提供商在所有核心多元化基金中排名垫底，只有一支基金排名倒数第二。ANZ 的业绩持续糟糕……

“超过 50 万新西兰人的退休生活因此受到影响，许多人过于自满，不愿审查并寻找其他地方，或者只是相信大品牌值得信赖。”

澳新银行的一位发言人表示，截至 12 月 31 日的 12 个月内，其所有计划扣除费用后均实现了正收益。但他们承认，该银行相对于基准的表现“具有挑战性”。

该发言人表示：“这主要是由我们在国际股票领域的外部经理阵容推动的。”

“最近一段时间，市场表现异常集中于少数几只大型国际科技股。对于我们积极管理的投资组合而言，我们的底层管理者只持有部分市场，因此并未从这些股票的所有表现中获益。

“此外，我们的主动型基金经理挑选的一些公司由于股票特定风险而表现不佳——这些风险是特定于个别公司而非大盘所特有的。

“世界正在迅速变化，投资市场也不例外。”

安德森表示，清洁能源基金仅占 Kernel 管理资金的 0.5%